个人 & 家庭

特殊的服务

九游会游戏官网致力于与您和您的家人建立有意义的长期关系. 阅读更多 > 九游会游戏官网的顾问和客户关系经理在一个有利于家庭的环境中提供个性化的关注,这是大型银行和华尔街公司根本无法比拟的. 九游会游戏官网经验丰富、反应迅速的员工勤奋工作,确保每个细节都得到妥善处理. 卡罗莱纳投资咨询公司的每个人都致力于提供超出预期的服务. 九游会游戏官网的业务是为您服务的.

手工制作的经验

在九游会游戏官网20年的历史中,九游会游戏官网帮助客户驾驭现代金融的复杂性. 阅读更多 > 九游会游戏官网认识到认真倾听的重要性,以了解每个客户的独特情况,并帮助确定和迈向财务和生活目标. 感谢九游会游戏官网的独立, 九游会游戏官网可以自由地追求客户的最佳利益,而不像那些销售自有产品的知名金融集团那样存在固有的冲突. 九游会游戏官网专注于为您量身定制的全面理财和细致的投资管理.

专家的指导

九游会游戏官网的客户受益于九游会游戏官网专业团队的所有专业知识,共同提供见解和指导. 阅读更多 > 知识的广度和深度的结合让九游会游戏官网简化了复杂的问题, 解决不确定性, 为你和你的家人画出最好的道路. 九游会游戏官网将丰富的经验与对继续教育和研究的承诺相结合. 九游会游戏官网帮助决定如何最好地保护和增长财富,优化慈善捐赠,并规划您的遗产. 九游会游戏官网很高兴与客户建立了长期的关系和友谊, 通常是几代人, 支撑开放, 有爱心的, 和稳定的指导通过所有的生命里程碑.

九游会游戏官网如何为您效劳?

投资组合管理

九游会游戏官网与您合作,通过九游会游戏官网深厚的专家团队和机构水平的投资组合和风险分析,建立持久的投资组合.  每个家庭都有独特的需求、挑战、欲望和欲望.  九游会游戏官网通过考虑您家庭生活的所有方面,与您共同创建作品集.  九游会游戏官网的投资组合是长期的, 考虑到短期的需要.  九游会游戏官网的投资原则指导九游会游戏官网的决策:

  • 长期投资: 九游会游戏官网与每个客户共同制定投资政策声明,并制定长期战略资产配置,作为所有投资决策的基础
  • 风险管理: 与其他咨询和咨询公司不同,九游会游戏官网不认为波动就一定等于风险.  九游会游戏官网把风险定义为资本的永久性损失.  因此,九游会游戏官网关注下行风险和伴随巨额亏损而来的风险.
  • 养老方式: 九游会游戏官网相信全面回报的投资方法.  收入投资可以是一个很好的营销工具,但在现实中,家庭更好的做法是制定一个合理的消费政策,并从资本增值和收入的结合中获得收益.
  • 客观的建议: 九游会游戏官网的顾问和内部研究团队以提供目标而自豪, 无冲突投资建议.  没有专有产品,与资产管理公司没有联系, 九游会游戏官网可以自由地追求客户的最大利益.

退休计划

Whether retirement is a distant dream or your current reality; a well thought out retirement plan is essential.

当你还在工作的时候, 你的顾问将帮助你确定退休目标,并为其设定优先级,同时提出一系列储蓄工具和投资策略来帮助你实现这些目标.

当你退休的时候,九游会游戏官网会陪你走过整个过渡阶段.  与九游会游戏官网的客户一起经历了无数的退休之旅, 九游会游戏官网能够让你为随之而来的决定和挑战做好准备.  拥有广泛的技术,从社会保障优化到现金流和收入策略, 九游会游戏官网的顾问和规划师将为您的特定需求创建一个独特的计划.

教育储蓄 & 礼物

现在的学费正处于历史最高水平, 教育储蓄仍然是许多家庭的头等大事. 如果你有兴趣为你的孩子存钱, 孙子, 或其他受益人, 你的CIC团队可以告诉你各种各样的储蓄工具,比如529计划, 学费预付计划, UTMAs, 和Coverdell教育储蓄账户.  把你的整体财务状况记在心里, 你的CIC团队可以帮助你确定哪种储蓄方式最适合你的具体需求.

一旦车辆被选定, 你的CIC团队可以进行预测,以确定达到特定教育目标所需的储蓄率.  展望未来, 您的团队将继续监控您的账户,以确保资金正常运转,并确认您的捐款和分配继续以最有效的方式进行.

信托基金 & 地产

没有人愿意去想自己的死亡或无能.  更少的人喜欢谈论它.   因为这个原因, 有遗产文件,如遗嘱, 信托基金, 授权书是如此重要.  这些文件让逝者有了发言权,同时也让他们的亲人从不得不在一个情绪化的时刻做出艰难决定的痛苦中解脱出来.

对你的目标和整体财务状况有一个很好的理解, 九游会游戏官网可以审查您目前的遗产计划,以确保它们符合您的意愿.  如果有变更或文件需要起草, 九游会游戏官网可以和你的财产律师合作, 或者推荐一位律师, 制定一个计划,减轻你的担忧,巩固你的遗产.

精通房地产律师经常使用的技术术语和税务最小化策略, 即使在最复杂的遗产规划情况下,九游会游戏官网的规划师也能提供意见和见解.

卡罗莱纳投资咨询公司不提供税收或法律咨询.

保险

风险管理是全面财务规划的一个支柱.  未投保的损失可能会使你的家庭暴露在急剧变化的环境中.  在许多情况下,九游会游戏官网鼓励购买保险,以确保您的生活方式和财务目标不会在诸如死亡等灾难性事件后面临风险, 残疾, 或无能力.

九游会游戏官网的专家, 与你的保险顾问合作, 能否帮助您了解哪些防护措施适合您和您的家人.  你的中投团队已经准备好消除购买生活中的复杂性和偏见, 长期护理, 残疾, 还有财产和意外伤害保险.  如果您已经有了保险,九游会游戏官网的团队可以检查您的现有保单的风险敞口,并回答您可能有的任何问题.

与其他专业人士合作

当你的CIC团队和你一起组织的时候, 简化, 计划你的家庭财务, 或许九游会游戏官网可以和你其他值得信任的顾问合作.  九游会游戏官网很乐意与贵公司的注册会计师合作,以确保税收效率, 与你的律师一起确认你的遗产规划文件与你的整体财务状况是一致的, 与你的保险顾问合作,确保你的生活方式和财务目标不会在损失后面临风险.

九游会游戏官网与其他专业人士的合作超出了您的个人顾问网络.  当九游会游戏官网相信他们的专业知识可以为您的整体财务状况增加价值时,九游会游戏官网也会让您与九游会游戏官网自己信任的联系人联系.  九游会游戏官网的联系范围包括但不限于本地注册会计师, 律师, 保险顾问, 房地产专业人士以及贷款 & 抵押贷款官员.

与上述行业的许多专业人士合作过, 九游会游戏官网可以通过典型的流程和合理的成本与每一项服务.  这种努力的协调确保采取最有效的方法来实现你的目标.

卡罗莱纳投资咨询公司不提供税收或法律咨询.

慈善捐赠

如果你有慈善的倾向,有很多种方式去送礼. 你的CIC团队可以帮助你的家人以最好的方式回馈社会, 组织, 以及你珍惜的社区.

  • 捐赠建议基金
  • 支持组织
  • 私人基金会
  • 慈善信托基金
  • 现金或增值证券赠送
  • 商业利益或房地产的礼物

组织

随着年龄的增长,九游会游戏官网的财务状况也变得越来越复杂.  有这么多移动的棋子,很容易在混乱中感到有点迷失.  这就是九游会游戏官网的切入点.  九游会游戏官网为每一位客户奉献一个家庭管理器.

家庭管理器旨在收集你最重要的财务文件.  这些文件包括遗产计划的副本, 纳税申报表, 保险政策, 外投资, 现金流分析, 净资产语句, 和其他重要文件.

因为财务规划过程需要在做决策时了解每个客户的完整财务状况, 家庭组织者为作出适当的投资建议和制订全面的财务计划提供基础.

家庭管理器将被安全保存在九游会游戏官网办公室的一个受保护的房间,以确保您的个人信息的安全和隐私.  它将被带到每次会议上供你们审阅.

家庭办公室

对于那些忙于工作的人来说, 家庭和社区义务, 中投公司提供全面的家族理财室服务:您的外包“CFO”. 您的CIC团队将以最谨慎和专业的勤勉来处理您家庭的财务需求.  服务包括:

  • 现金流量预测和监控
  • 所得税审查和策略(与您的税务顾问协调)
  • 遗产规划和财富转移(与您的律师协调)
  • 教育计划和家庭馈赠
  • 多代计划 & 教育
  • 风险管理和资产保护
  • 投资管理

  • 帐户访问